?作者：鐘灝
?來源：米筐投資（ID:mikuangtouzi)
前幾天，我試駕了小鵬新上市的一款車G9。設(shè)計成熟、質(zhì)感上乘、智能化一流。
同時：
1、比亞迪三款乘用車在歐洲發(fā)布，漢、唐預(yù)售價直逼奧迪Q7；
2、比亞迪新能源車9月份的交付量已經(jīng)把特斯拉遠(yuǎn)遠(yuǎn)甩在后面，成為全球第一；
3、小鵬、蔚來、比亞迪、嵐圖紛紛進(jìn)軍歐洲，車型面向歐洲設(shè)計，或在歐洲設(shè)立研發(fā)中心和銷售中心；
4、今年中國對外出口汽車數(shù)量大增，尤其是電動汽車。
屬于中國的汽車時代來了。
產(chǎn)品力太強(qiáng)了，是國產(chǎn)車從未有過的強(qiáng)。怎么個強(qiáng)法？說出來有點(diǎn)像廣告，上次我寫電動汽車分析，就有人說我是給理想打廣告，那這次干脆再給小鵬打一次吧。從外觀到內(nèi)飾，從品控到材質(zhì)，從尺寸空間到三電技術(shù)，從行駛質(zhì)感到智能交互，從硬件配置到安全性，無一短板。就說外觀設(shè)計，不說十年前了，就五年前的國產(chǎn)車，在外觀設(shè)計上都是一塌糊涂。奇形怪狀，對汽車美學(xué)毫無理解，只會為造型而造型。從觀致的出現(xiàn)開始好轉(zhuǎn)，如今這幾年便突飛猛進(jìn)。不少人認(rèn)為外觀設(shè)計是各有所愛，沒有一個標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)格可以有不同，但汽車美學(xué)的基本原則卻是基于進(jìn)化心理學(xué)的一些特征。比如輪子粗大會顯示出力量感，輪子盡量靠外而不是內(nèi)縮（大輪距），會給人扎實(shí)穩(wěn)定感。長車頭短前懸會給人尊貴感（似有人開道）。通過平順的腰線和車窗下邊沿貫穿車身，會營造出整體感而不是各個部位相互割裂。這些原則都是有生物學(xué)基礎(chǔ)的。小鵬G9幾乎全做到了，而且是國內(nèi)自己的設(shè)計團(tuán)隊，并沒有請什么國際大牌設(shè)計師。以前，你要想買到一臺完全符合汽車美學(xué)的車，只能從高端品牌的高端車型里選，價位至少要在70萬以上。但現(xiàn)在，被國產(chǎn)品牌拉到了40萬以內(nèi)。代表車型除了小鵬G9和P7之外，還有智己L7、阿維塔11、極氪001。有人說，國產(chǎn)車就是樣子漂亮，內(nèi)在技術(shù)和做工很差。擱在五年前，國產(chǎn)車無論外觀還是技術(shù)，都不好。并不是說只擅長外觀設(shè)計。就像我們剛才所說，以前國產(chǎn)車對汽車美學(xué)的理解非常低級，只會“模仿”合資品牌的暢銷車型，還常常是模仿了人家不好的一面，把那些漂亮的要素反而丟掉了。可以說，那個時候是既不懂設(shè)計又不懂技術(shù)。當(dāng)然，這二者常常是交叉、相互影響的。比如力帆汽車曾經(jīng)抄襲過Mini cooper，但經(jīng)不起細(xì)看。圓潤的曲面做不成，精致感就出不來。再比如燃油車時代全都是前置前驅(qū)，這就幾乎決定了不可能做出像寶馬奔馳那樣的短前懸。還有，國產(chǎn)車因為發(fā)動機(jī)技術(shù)的限制，車的動力不行，就難以設(shè)計成大輪轂；車的動力不行，就難以做大尺寸車身，尺寸不夠大，就沒法做溜背這樣的造型。所以說，說國產(chǎn)車光是樣子好看技術(shù)不行，是不成立的。技術(shù)不行的時候，設(shè)計往往也不行?，F(xiàn)在設(shè)計行了，表明技術(shù)的問題也已解決。核心原因當(dāng)然是電動化和智能化，使得國產(chǎn)車直接繞過了發(fā)動機(jī)加變速箱的技術(shù)路線。燃油車時代，那些大牌的護(hù)城河就是高端發(fā)動機(jī)。豪華車之所以“豪華”，不就是因為尺寸大、空間寬廣、乘坐舒適、動力強(qiáng)勁嗎？這一切都是建立在動力系統(tǒng)基礎(chǔ)上的。而現(xiàn)在在電動化的大趨勢下，電動機(jī)的護(hù)城河基本消失。那么國產(chǎn)品牌沒有了這個最大的制約，也就有了發(fā)揮空間。客觀地說，目前電機(jī)技術(shù)排第一的仍然是特斯拉，但國產(chǎn)電機(jī)也已經(jīng)和它相差不大了，沒有代際差別。電池方面更不用說，寧德時代首屈一指，比亞迪也實(shí)力不俗。這里提一句，怎樣看一臺車的三電技術(shù)水平？如果不想深入研究的話，可以參考兩大指標(biāo)。第一個是看前備箱。是否有前備箱，前備箱越大越好。其他條件相同的兩臺車，有前備箱的通常比沒有的集成度高，前備箱大的比前備箱小的集成度高。第二個是看整備質(zhì)量，也就是車有多重。同樣尺寸和續(xù)航的兩臺車，車越重通常表明技術(shù)越差，因為它不能把元器件集約到一塊，就只能靠堆砌。當(dāng)動力和電池的門檻降低之后，剩下的比拼的是什么？那就要比拼整體的產(chǎn)品力了。包括自動駕駛、人機(jī)交互、安全性、行駛品質(zhì)、美學(xué)設(shè)計等等方面。比如自動駕駛。目前最領(lǐng)先的是小鵬和特斯拉。從我個人的實(shí)際體驗來看，小鵬的高速NGP比特斯拉的體驗更順滑、更符合中國本土。而且小鵬即將推出城市NGP，不僅是在封閉路段高架橋這樣的場景下，在鬧市普通路段都可以實(shí)現(xiàn)智能駕駛，而且是從p檔到p檔，從停車場到停車場，無限接近全自動駕駛。華為和小米都在這方面有很大進(jìn)展，相信用不了太久也會和小鵬并駕齊驅(qū)。人機(jī)交互，也就是智能座艙這一塊，小鵬更是達(dá)到了天花板級別。特斯拉的語音交互還是命令式的，你必須準(zhǔn)確說出關(guān)鍵詞它才會執(zhí)行，說錯了就不行。但小鵬已經(jīng)接近自然語言，你說一句“空調(diào)風(fēng)不要吹我”，它就會自動調(diào)節(jié)風(fēng)向避開人。當(dāng)某個座位乘客說打開車窗的時候，其他人只要說“我也要”，便也會給對應(yīng)的乘客打開。甚至五個乘客同時提出要求，“開空調(diào)、溫度低一點(diǎn)兒，座椅靠后、關(guān)上車窗、隨便放首歌、換到運(yùn)動模式、導(dǎo)航到某某北門”，它都可以同時完成。不了解編程和算法的人，可能對這些看似“微小的進(jìn)步”無感，以為算不得什么成就。其實(shí)從命令式向自然語言過渡，每升一級代碼量都是指數(shù)級增長的。像大眾、保時捷、BBA這樣的傳統(tǒng)車企，為什么沒有及時轉(zhuǎn)型電動化和智能化呢？因為電動汽車的整個產(chǎn)品架構(gòu)都發(fā)生了巨大變化，技術(shù)路線、供應(yīng)鏈都需要重構(gòu)，因而企業(yè)的架構(gòu)和行為模式也需要重構(gòu)。這是讓老企業(yè)最頭疼的地方。路徑依賴啊，內(nèi)部的每個利益小團(tuán)體都有沿著既有路線繼續(xù)前行的慣性。比如大眾，費(fèi)盡周折之后終于在2020年發(fā)布了首款電動車型ID 3。大眾素來給人以品質(zhì)可靠、低調(diào)務(wù)實(shí)的印象，但這款車卻是故障百出。當(dāng)時有人統(tǒng)計，這車總共有22個BUG，包括后置攝像頭隨機(jī)關(guān)閉、導(dǎo)航系統(tǒng)中位置錯誤、充電和能耗顯示有誤、連接藍(lán)牙時揚(yáng)聲器有嘶嘶聲、空調(diào)不靈等等。最終大面積召回，然后退出市場，后來推出了ID 4和ID 6。這次故障看似偶然，實(shí)則暴露了傳統(tǒng)車企的軟件開發(fā)能力極其低下的現(xiàn)實(shí)。其實(shí)2019年，大眾就宣布了一項“大刀闊斧的改革”：組建專門的軟件部門“Digital Car&Service”，部門負(fù)責(zé)人進(jìn)入董事會。這在傳統(tǒng)車企中，怎么也算得上一次大變革了，但還是無法適應(yīng)時代的要求，ID.3還是撲街了。傳統(tǒng)燃油車，像ESP、胎壓監(jiān)測、主動剎車、音響系統(tǒng)、溫度管理等等模塊都是分散的，由各部件供應(yīng)商提供。上百個芯片遍布車身各自為戰(zhàn)，協(xié)同能力非常弱。而智能化需要把各個模塊整合到一起，這就要對整個電子電氣架構(gòu)進(jìn)行徹底重構(gòu)。大眾在智能化上的左支右絀，其實(shí)代表了大部分傳統(tǒng)車企的現(xiàn)狀：沒有軟件積累，只好沿用燃油車架構(gòu)。奔馳的command系統(tǒng)、寶馬的idrive，簡直是上個世紀(jì)的產(chǎn)物。所以奔馳的電動車型EQC又被稱為高級版老頭樂（入門版價格50萬），奧迪e-tron也因為僅僅配備了自適應(yīng)巡航而被稱為“古典電動車”。單純地把內(nèi)燃機(jī)換成電機(jī)，那和新勢力電動汽車根本不是同一物種啊。寶馬多年前就介入電動車，可如今寶馬的電動技術(shù)和智能化技術(shù)都已經(jīng)落了下風(fēng)，可謂起個大早趕個晚集。寶馬的例子，太能說明傳統(tǒng)車企是怎樣船大難掉頭的了。早在2013年，寶馬就發(fā)布了電動車型i3與i8。但這種車是只有電動沒有智能，相對燃油車并沒有優(yōu)勢，所以沒有鋪開。2016年寶馬失去了豪華品牌銷量冠軍寶座，CEO哈拉德·科魯格壓力山大。雖然他也知道該轉(zhuǎn)型了，但從他自己的角度來講，拿出漂亮的財報才是當(dāng)務(wù)之急。而i系列電動車又是前任政績，又不能改善財務(wù)數(shù)字，所以就被邊緣化了。2017年，寶馬明明看到電動風(fēng)起，卻為了穩(wěn)妥只開發(fā)了一個既支持電動、又支持插混、還支持內(nèi)燃機(jī)的混合平臺。寶馬的生產(chǎn)戰(zhàn)略負(fù)責(zé)人烏多·亨勒曾說：公司不開發(fā)專屬電動平臺的原因，是不希望降低現(xiàn)有工廠的生產(chǎn)能力。采用混動車型進(jìn)行過渡則有助于財務(wù)健康?！敖ㄔ煲蛔鹿S將花費(fèi)大約10億歐元，而現(xiàn)有的設(shè)施生產(chǎn)電動汽車的投資僅為300萬歐元?！?/span>要知道，純電動平臺和內(nèi)燃機(jī)平臺是難以兼容的，否則就會導(dǎo)致兩種車型都做不好。比如在電池保護(hù)、重量分配、底盤布局、懸架結(jié)構(gòu)等等方面就相互沖突。難以做出極致的產(chǎn)品。2018和2019年，寶馬集團(tuán)的凈利潤連續(xù)下降，卻仍然決定繼續(xù)使用那個混合平臺。在這樣的搖擺中，2020年寶馬凈利潤再次下降23%。表面原因，似乎是它對智能汽車沒有信心，但我認(rèn)為深層原因是整個公司的管理架構(gòu)、基因文化上的巨大慣性。當(dāng)一個新模式?jīng)_擊傳統(tǒng)模式時，傳統(tǒng)企業(yè)幾乎不可能自我革命、原地轉(zhuǎn)型。柯達(dá)、諾基亞、摩托羅拉、蘇寧都是活生生的例子，規(guī)模越大越明顯。相比那些宏大戰(zhàn)略，其實(shí)高管們更擔(dān)心的是“自己的季度目標(biāo)能不能完成”。業(yè)績層層分解，獎金直接與銷售數(shù)據(jù)掛鉤，誰還操心那么遠(yuǎn)的未來？這些傳統(tǒng)品牌上百年的歷史，內(nèi)部盤根錯節(jié)，與供應(yīng)商之間各種綁定，某一個環(huán)節(jié)的改變可能就意味著利益鏈條的重新分配。曾經(jīng)的技術(shù)優(yōu)勢、管理優(yōu)勢和渠道優(yōu)勢，這時都變成了沉重的包袱。也是我為什么認(rèn)為，中國新勢力電動車企迎來了超越國際傳統(tǒng)品牌的最佳時機(jī)。這兩年國產(chǎn)電動汽車新品不斷，我也一直關(guān)注中。市面上常見的車型基本上都試駕了，用戶體驗真的好。中汽協(xié)數(shù)據(jù)顯示，今年1-9月中國汽車?yán)塾嫵隹诹?11.7萬輛，增長55.5%。已經(jīng)超越德國，成為僅次于日本的第二大汽車出口國。其中新能源汽車出口量是38.9萬輛，同比增長超過1倍，是核心增長點(diǎn)。鐘灝旗幟鮮明看好電動汽車產(chǎn)業(yè)。有朋友就認(rèn)為我是收了人家的錢，才做吹鼓手。這就誤會了。其實(shí)我吐槽國產(chǎn)車廠比誰都黑。我們只是實(shí)事求是，面對現(xiàn)實(shí)，展望未來。第一個方面是看好整個電動汽車的產(chǎn)業(yè)潛力非常大，將來它一定在很大程度上替代燃油車。這種替代是基于產(chǎn)品特性本身，而不是基于政策支持和環(huán)保因素。這就保障了這種產(chǎn)業(yè)的潛力和可持續(xù)性，并不是被政策補(bǔ)貼所造成的暫時性波動。第二個方面是指中國的電動汽車將會超過西方。其實(shí)大部分情況下，彎道超車是不靠譜的，但唯獨(dú)這次不同。大部分情況下，產(chǎn)品創(chuàng)新都是市場自發(fā)涌現(xiàn)出來的，而不是靠某一個強(qiáng)力人為設(shè)計出來的。人類社會（市場）是一個典型的復(fù)雜系統(tǒng)，想靠某些頂層設(shè)計來彎道超車通常不靠譜。但這一次電動汽車的彎道超車根本就不是頂層設(shè)計的結(jié)果，只是一種重合。芯片和工業(yè)母機(jī)不被斷供。畢竟現(xiàn)在每臺車上都有幾千上萬顆芯片。這是國產(chǎn)車能否超越BBA唯一的懸念所在。只需一個正常開放的市場環(huán)境，國產(chǎn)車超越歐美日品牌，已是板上釘釘。春風(fēng)吹拂時，最先回暖的，必然是優(yōu)質(zhì)城市！蘇州作為最具潛力的準(zhǔn)一線城市，是目前長三角最具投資性價比的城市。如果你對蘇州市場感興趣，可以識別下方二維碼，免費(fèi)領(lǐng)取《蘇州調(diào)研報告》，相信能夠解決你的不少困惑。本文系【米筐投資】原創(chuàng)內(nèi)容未經(jīng)賬號授權(quán)，禁止隨意轉(zhuǎn)載公眾號對話框回復(fù)“轉(zhuǎn)載”查看須知
商務(wù)合作：15638843884（電話同微信）
（完）
責(zé)任編輯：cuishuang
本文章原創(chuàng)自《米筐投資》
關(guān)于金融財經(jīng)、宏觀政策、貨幣研究、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)等
更多精彩內(nèi)容請識別左側(cè)二維碼。
專注全球視野、財經(jīng)視角下的不動產(chǎn)資產(chǎn)配置！
